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山东辖区诚信建设经验交流(九):以诚立信,努力打造一流综合金融服务商(国泰君安证券股份有限公司山东分公司)

        2015-11-23 00:00:00    
 

诚信是证券市场健康发展的基石。国泰君安证券山东分公司自成立以来始终秉持“诚信、亲和、专业、创新”的企业核心价值观,将“诚信合规”的经营理念贯穿到整个分公司发展当中,以诚立信,以诚立业,具体工作中,积极通过建立严密的风控管理体系,加强业务合规管理,注重从业人员自律约束,为广大投资者提供全面专业的综合金融服务,致力于打造一流综合金融服务商。

一、诚信建设从制度规范做起,建立严密严格的风控管理体系。

证券公司作为证券市场参与者的中介服务机构,是资本市场诚信建设健康稳定发展的主体,其表现主要在合规与风险管理水平。

今年4月份,国泰君安证券在上海召开了500人合规与风险管理大会,进一步把合规与风险管理工作提升到公司战略的高度,并以此进一步完善了自上而下的风控管理体系。按照公司整体部署和统一要求,山东分公司建立了由总经理为第一责任人的合规风控管理体系,在遵循协调性、合理性、制衡性、全面性原则下,制定下发了《山东分公司一线风控管理细则》。《细则》从人员组织架构与工作职责、风险审查、自查自纠、风险报告、一线风控人员履职保障、一线风控人员考核及问责等六个方面做了制度性规定,从而在分公司内部建立起了一套自我约束、自我纠错、自我评价、自我完善的激励约束机制。

4月底-5月中旬,分公司成立专项合规检查小组,对分公司本部及下辖10家营业部进行了一次全面的基础管理及业务风险排查,内容涵盖基础综合管理、代销金融产品业务管理、员工行为管理、信息技术管理、财务管理、反洗钱等九大方面。通过自查与整改,进一步提升了分公司基础管理与合规风控的水平,为分公司诚信稳健经营打下了坚实的基础。

二、诚信建设从规范员工执业行为做起,强化业务开展合规性管理。

证券经营机构的诚信行为还表现在从业人员诚实守信,不弄虚作假,不欺骗客户,严守职业操守;证券业务开展合规规范,不触及红线。

山东分公司在人员管理方面始终重视培养德才兼备的管理干部,对营业部业务总监以上干部的选拔,皆通过市场化竞聘的方式进行聘任,各单位年度绩效计划书也设置了相应的风控问责条款;新员工入职都要签署《合规承诺书》,学习《合规手册》,并根据各个业务发展的最新风险点,定期开展合规教育培训,今年以来包括新员工合规培训、业务风险点培训等合规培训活动达30余次,以此提升员工诚实守信、合规从业意识。

在证券业务开展过程中,各个环节严格按照业务流程办理,做到有章可循,严密严谨。尤其是在代销金融产品方面,坚持客户适当性原则,将适当的产品销售给合适的客户。在内部管理方面,加强对产品销售人员的合规培训,提升专业水平,保证其充分了解所负责推介产品的信息及与销售活动有关的公司内部管理规定和监管要求。未经培训的员工不得进行产品销售,严禁虚假宣传、保证收益、代客操作等行为的发生。同时,要求各单位建立产品培训档案,包括:培训纪要、培训照片和参训人员签到表等等。

此外,分公司还积极开展“微笑服务,诚信文明窗口创建”专题服务活动,以优质专业的服务,让客户感受到良好的体验。济南永庆街营业部、济南解放路营业部先后多次获得济南市“文明窗口”称号。

三、诚信建设从加强投资者教育做起,全面提升投资者风险意识。

众所周知,在我国证券市场投资者主要以散户为主,因其专业化程度和对风险的认识参差不齐,投资者教育也成为资本市场诚信建设的题中之义,更是证券公司义不容辞的责任。

自分公司成立以来,始终重视投资者风险教育与权益保护工作,每年都会在消费者权益日、投资者保护月等特定日期举行投资者教育活动,每年都会邀请公司研究所分析师举行一到两次大型投资策略报告会,宣传合法合规理性投资理念。经过多年摸索与实践,分公司辖属10家营业部全部开设了股民学校或投资理财课堂,每周定期举行投资者风险教育课程。自年初以来,我们举办的校园社区公益理财讲座、投资策略报告会、理财课堂及沙龙等现场活动多达100场,网络活动及微博、微信推广300余次,引发投资者教育类宣传资料5000余册,此举也得到了广大市民、投资者的赞誉和好评。其中潍坊东风东街营业部、济宁吴泰闸路营业部多次获得上海证券报“优秀股民学校”的荣誉称号。

以诚立信,以诚立业。国泰君安证券山东分公司将继续把诚信建设作为分公司合规稳健发展的主线,不断提升内部合规与风险管理水平,不断加强全体员工从业自律意识,继续加强投资者风险教育,努力为山东资本市场的繁荣发展贡献力量。

 

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